2023年5月15日是第14届全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。近年来，定南公安紧紧围绕打击各类侵害人民群众和市场主体合法利益的突出经济犯罪活动，积极开展防范宣传，揭露经济犯罪特征、手段，切实提高广大群众识别和防范经济犯罪的意识和能力。

号外号外

(资料图片仅供参考)

定南公安经侦大队联合

县金融局、县市监局、农商银行等职能单位在大世界购物广场开展

“与民同心·为您守护”现场宣传活动

活动现场通过悬挂条幅、分发宣传单、张贴海报等方式，聚焦非法集资、传销、养老诈骗等社会危害严重、社会公众广为关注的经济犯罪活动，向过往群众发放宣传资料，介绍新型经济犯罪特点，剖析典型案例。形式多样的宣传吸引了众多群众观看，有效激发了人民群众参与防范打击经济犯罪工作的积极性、主动性。活动期间，共发放宣传资料1400余份，展出展板10块接受群众咨询60余次。

定南公安提醒您

近年来

随着我国经济发展水平提高

部分不法分子以投资理财之名

行非法吸收公众存款之实

“高额回报”

看似是投资机遇

实则为洪水猛兽

让集资群众损失惨重，血本无归

非法集资有哪些常用话术？

如何避免陷入非法集资的陷阱？

且听警察蜀黍细细道来

↓↓↓

一、非法集资常用话术

我们这个投资平台是正规的，您看这是我们的金融牌照，把钱交给我们，您就放心吧！

事实上：

金融牌照≠有权吸揽存款。我国的金融牌照包括银行、保险、基金、第三方支付、小额贷款等共12种，只有银行牌照才可以吸收存款。

我们这个投资平台很安全的，而且还有其他好多公司为我们提供担保，这些大公司都信任我们，您还不信任吗？

事实上：

许多非法集资平台的所谓“担保公司”都是该平台的关联公司，实质是自己为自己担保，也就相当于没有担保。一旦资金链断裂，平台“爆雷”，这些“担保公司”同样难以为继。

你看我们这个平台已经在美国上市了，投资协议都是英文的，安全保值还倍儿洋气，您就放心投吧！

事实上：

部分犯罪分子其实是“借壳上市”，购买美国一些没有产值的公司作为“外壳”挂牌，利用部分群众对国际金融市场的盲目轻信吸揽资金，然而这个“外壳”仅是挂牌，并不允许上市流通和交易。

您可以了解一下我们公司的投资理财项目，买不买没关系，签到即可领取米面粮油，同时享有免费旅游考察！

事实上：

在非法集资案件中，犯罪分子前期会通过赠送小礼品、免费组织旅游等方式吸引投资人的注意力。在体验过这些“免费好处”后，人们往往很容易冲动出钱投资。

我们公司的理财产品绝对可靠，您看看这些证书，还有名人给咱担保，怎么可能出问题，绝对错不了！

事实上：

非法集资的犯罪分子通过大量展示伪造的技术认证、获奖证书、名人合影等资料，获取投资人信任。在举办活动的选址上也是花尽心思，以大场面、高规格引人眼球。用这些看似权威的表象，掩盖项目本身的缺陷，使投资人做出错误判断。

二、非法集资“四部曲”

第一步，画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，让受害人产生“机不可失”的错觉。

第二步，造势

非法集资人通常会举办各种造势活动，比如产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；或是组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；并且展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”，让受害人感受到其“权威性”。

第三步，吸金

非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全。受害人往往不仅把自己的钱投入，还动员亲友加入，集资金额便越滚越大。

第四步，跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后就跑路。他们或是因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或是因为经营不善致使资金链断裂。受害人往往遭受惨重的经济损失，甚至血本无归。

三、如何识别和防范非法集资活动？

“四看三思等一夜”

四看：

一看融资合法性；

二看宣传内容；

三看经营模式；

四看参与集资主体。

三思：

一思自己是否真正了解该产品及市场行情；

二思产品是否符合市场规律；

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜：

遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

谨慎投资，严防陷阱

“三要三不要”

一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。

二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就很可能血本无归。

三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、机会难得、名额有限”这些诱人的字眼很可能是忽悠，必须多加警惕！

一、非法集资常用话术

我们这个投资平台是正规的，您看这是我们的金融牌照，把钱交给我们，您就放心吧！

事实上：

金融牌照≠有权吸揽存款。我国的金融牌照包括银行、保险、基金、第三方支付、小额贷款等共12种，只有银行牌照才可以吸收存款。

我们这个投资平台很安全的，而且还有其他好多公司为我们提供担保，这些大公司都信任我们，您还不信任吗？

事实上：

许多非法集资平台的所谓“担保公司”都是该平台的关联公司，实质是自己为自己担保，也就相当于没有担保。一旦资金链断裂，平台“爆雷”，这些“担保公司”同样难以为继。

你看我们这个平台已经在美国上市了，投资协议都是英文的，安全保值还倍儿洋气，您就放心投吧！

事实上：

部分犯罪分子其实是“借壳上市”，购买美国一些没有产值的公司作为“外壳”挂牌，利用部分群众对国际金融市场的盲目轻信吸揽资金，然而这个“外壳”仅是挂牌，并不允许上市流通和交易。

您可以了解一下我们公司的投资理财项目，买不买没关系，签到即可领取米面粮油，同时享有免费旅游考察！

事实上：

在非法集资案件中，犯罪分子前期会通过赠送小礼品、免费组织旅游等方式吸引投资人的注意力。在体验过这些“免费好处”后，人们往往很容易冲动出钱投资。

我们公司的理财产品绝对可靠，您看看这些证书，还有名人给咱担保，怎么可能出问题，绝对错不了！

事实上：

非法集资的犯罪分子通过大量展示伪造的技术认证、获奖证书、名人合影等资料，获取投资人信任。在举办活动的选址上也是花尽心思，以大场面、高规格引人眼球。用这些看似权威的表象，掩盖项目本身的缺陷，使投资人做出错误判断。

二、非法集资“四部曲”

第一步，画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，让受害人产生“机不可失”的错觉。

第二步，造势

非法集资人通常会举办各种造势活动，比如产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；或是组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；并且展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”，让受害人感受到其“权威性”。

第三步，吸金

非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全。受害人往往不仅把自己的钱投入，还动员亲友加入，集资金额便越滚越大。

第四步，跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后就跑路。他们或是因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或是因为经营不善致使资金链断裂。受害人往往遭受惨重的经济损失，甚至血本无归。

三、如何识别和防范非法集资活动？

“四看三思等一夜”

四看：

一看融资合法性；

二看宣传内容；

三看经营模式；

四看参与集资主体。

三思：

一思自己是否真正了解该产品及市场行情；

二思产品是否符合市场规律；

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜：

遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

谨慎投资，严防陷阱

“三要三不要”

一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。

二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就很可能血本无归。

三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、机会难得、名额有限”这些诱人的字眼很可能是忽悠，必须多加警惕！

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